定义:共同基金是一种投资从不同的投资者那里收集资金,并将收集到的资金汇集到股票、债务和其他货币市场工具的计划。资产管理公司(AMC)是为投资者提供各种共同基金的注册机构。
资产管理公司聘请基金经理计划,投资和监督这些基金下各公司的表现。
内容:共同基金
例子
A先生决定一次性投资25000元/年。他着迷于股票市场的收益,并计划投资HCL技术公司的股票。
他遇到了他的一个朋友B先生,他是一个财务顾问。得知A先生的投资计划后,B先生向A先生解释,如果他把全部资金投资于一间公司,他将面临高风险和有限的回报。
相反,他应该将基金分散到不同的公司,以最小的风险获得公平的回报。他进一步建议A先生投资共同基金。
现在,B先生为a先生设计了一个投资组合,其中包括Invesco India Multicap Fund (G),该基金的股票组合属于不同行业的不同公司,如银行、软件、建筑、耐用消费品、金融、零售等。
在这里,HDFC银行、HCL技术、Infosys、Voltas、MRF、V-Mart Retail等公司的股票是混合的。
因此,共同基金帮助A先生将有限的基金投资于许多不同的公司,让他在低风险下获得更高的回报。
共同基金的好处
共同基金被认为是年轻投资者表现最稳定的投资选择。要了解共同基金的各种优势,请参阅以下内容:
专家管理:投资者不需要沉迷于自己的资金的研究和分配。在共同资金的情况下,基金经理或资产经理负责投资决策并赚取投资者的高回报。
流动性:除了封闭式共同基金外,买卖共同基金都很舒适方便。投资者可以在任何时候通过全部或部分出售这些单位来提取他的资金。
可购性:共同基金有一个系统投资计划(SIP)的选择,投资者可以投资金额低至每月500/-。这使得它相当实惠,即使是属于低收入群体的人。
规定:共同资金在监管机构下注册,以保护投资者免受欺诈行为。监管机构定期监督资产管理公司(AMC)的运营,并使他们遵守其规则和规定。在印度,印度证券交易所(SEBI)规范了共同资金的交易。
多样化:计划良好的投资组合将投资与两项或更多相互资金相加,每个投资都包括来自不同部门的各种公司。该策略最大限度地减少了损失的风险,并增强了投资者的回报。
税收效率字体如果投资者选择了节税的共同基金,他就有责任获得税收减免。
卢比平均成本:SIP允许投资者每月投资固定金额,无论每单位的共同资金的价格。因此,当在经济危机时单价下跌时,投资者可以在金融稳定后购买更多单位并享受高回报。
共同基金的局限性
一个投资者必须有一个投资目标,根据这个目标来设计他的投资组合。每一个投资机会都有利有弊。
在开始共同基金投资之前,必须知道以下相关缺点:
- 缺乏透明度当前位置有时,共同基金的广告名称会误导投资者。此外,投资者对资产管理公司将其资金投资于哪些公司并不知情或疏忽。
- 涉及成本基金经理的费用很高,在2%到3%之间,即使是共同基金也包含了很多隐性成本,这使得基金效率低下。
- 风险因素:共同基金并没有摆脱危险因素,因为最终金钱最终投资于受风险的股票。
- 锁定期当前位置只有长期投资的共同基金,甚至有3至8年的锁定期,才能获得高回报。因此,提前撤资可能对投资者没有多大好处。
- 波动的回报:在共同资金的情况下,退货金额不确定。共同基金大大投资于股票市场,完全取决于公司的表现。
共同基金的类型
每个投资者都有不同的投资目标或投资理由。共同基金根据投资者的投资目标提供不同的选择。这些可以分为以下几类:
- 基于投资目标:
- 成长型基金
- 流动资金
- 收益基金
- 节税资金
- 基于结构:
- 封闭式基金
- 开放式基金
- 间隔基金
- 基于风险:
- 高风险基金
- 中等风险基金
- 低风险资金
- 非常低风险的资金
- 基于资产类别:
- 债券基金
- 股权基金
- 混合基金
- 金钱市场资金
- 专门的共同基金:
- 行业基金
- 房地产资金
- 资产配置基金
- 逆/杠杆基金
- 指数基金
- 基金的基金
- 交易所交易基金
- 全球基金
- 国际/外国资金
- 新兴市场资金
- 市场中性基金
- 专注于商品股票基金
- 礼物基金
谁是共同基金顾问?
共同基金顾问是为投资者提供建议、设计投资组合并负责管理投资组合的专家或专业人士。
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