定义:共同基金是一个投资机会总结了各种小型投资者的有限资本,以投资于股票,债券,现金和其他货币市场工具等不同投资期权。投资者可以一次性投资全额投资,也可以选择系统的投资计划(SIP),在他的工作期间,他每月可以少量贡献。
投资者可以选择许多类型的共同基金。共同基金顾问为他的客户设计了合适的投资组合,请记住投资者的年龄,收入,财务目标,冒险能力等。
各种类型的共同基金促进了共同基金顾问计划和投资客户的资本以最合适的选择。或倾向于创建两种或多种类型的资金,以解决投资者的投资目的。
共同基金可以根据其目的,灵活性,风险参与,组成和其他特征进行分类。
内容:共同基金的类型
基于投资目标
投资共同基金的目的是什么?投资者的短期目标是什么?投资者的长期目标是什么?
基金经理必须有所有此类问题的答案。因此,基于创建共同基金的原因,我们可以将其分为以下类型:
增长资金:主要投资于股票市场或蓬勃发展的细分市场,涉及高风险因素和产生公平回报的资金被称为增长基金。
液体资金:这些资金在短时间内将钱投入债务和货币市场工具通常不到91天。NAV取决于其365天的价值(还包括周日),投资价值在100万美元之内。
收入资金:顾名思义,这些资金更关心稳定的回报,因此投资于各种债务基金,例如CD,债券,FMPs等。这些最适合避免承担高风险的投资者。
节税资金:这些通常称为权益链接储蓄方案(ELSS)。它为投资者提供了财富产生的双重优势以及节省税收优势。对于受薪员工和所得纳税人来说,这是理想的投资选择。
养老基金:养老基金列出了退休储蓄计划,向投资者提供退休后福利或收入。这些资金包括员工公积金(EPF),,,,公共公积金(PPF)以及银行和保险公司提供的其他各种养老金计划。
基于结构
投资者购买和销售共同基金的灵活性也决定了其类型。在此基础上,共同基金可以分为以下三类:
封闭资金:这些资金通常是通过新基金优惠(NFO)提供的一次,为购买其单位付出了最后期限。它不能在预定义的到期期之前出售,即三年,五年,七年等
开放式资金:这些是常规的共同基金,例如SIP,投资者可以自由进入市场,可以定期进行资金交易。投资者甚至可以随时退出市场。资金的净资产价值(NAV)一直在不断变化,这些AMC也可以在方便方面停止吸收新投资者。
间隔资金:间隔资金是两种共同基金,封闭式和开放式资金的组合。这些可以在有限的时期内自由交易,超过它们在定义期间成为封闭式资金。
根据风险
每项投资的简单基本是高风险意味着更多的回报,而较小的风险意味着低绩效。
基于上述陈述,可以将共同基金分为以下四种:
高风险资金:基本暴露于市场波动率的资金被称为高风险资金。此类资金适合针对高回报的年轻投资者,但需要定期监控。收益可能在15%至30%之间。
中型风险资金:当资金混合债务以及股票基金,提供9-12%的平衡回报并涉及中等风险,称为中型风险基金。
低风险资金:持有较小风险和低至6-8%收益率的液体基金或套利基金被视为低风险资金。这些资金在不利的市场条件时适合,例如经济衰退,沮丧,危机等。
非常低风险的资金:这些资金最适合实现投资者的短期目标。该金额投资于超短期基金的目标收益,甚至不到6%。
基于资产类
众所周知,AMC将客户的资金多样化为各种投资计划和选择。我们还必须了解,他们遵循特定的标准或议程,根据他们决定其投资类别。
通过浏览以下类型的共同基金可以更好地理解这些类别:
债务资金:将资金汇集到固定收益证券(如债券,债券,固定到期计划(FMP),存款证书(CD)和财政账单等固定收益证券中的资金。这些资金以利率和成熟日期固定的利率和成熟日期的利率形式产生固定回报。
股票基金:股票资金主要将资金投资于股票市场,即在各种公司的股票上。这些资金被认为是高风险资金或增长资金,并且高度波动。
混合动力资金:将资金投资于股权和债务的资金被称为混合资金,以中等风险产生平均收益。这些分叉成平衡基金和月收入计划。
这余额基金包括更多的股本基金和更少的债务基金。这每月收入计划包括更少的股本和更多的债务基金。
货币市场资金:这些资金专注于政府,公司或银行发行的货币市场证券。它包括国库账单,存款证书,债券和其他货币市场工具。这些风险较小,并以感兴趣和股息的形式提供定期回报。
专门的共同基金
某些资金可以通过其独特特征来区分。其中一些在下面的详细信息中进行了解释:
部门资金:专注于一个特定部门的股本基金的资金称为部门资金。这些资金需要仔细,定期观察和立即采取行动,以获得高回报并避免损失。
房地产资金:这些资金倾向于长期投资于建立的房地产公司的房地产项目。因此,它消除了风险并降低了法律手续,这些手续否则在购买财产时就很高。
资产分配资金:类似于混合动力资金,但更有条理;资产分配基金包括以完美比例的各种股权,债务和其他基金。它需要大量的经验和对市场趋势的了解。
逆/杠杆资金:遵循和投资不利市场条件的资金称为杠杆资金。在这里,基金经理在市场下跌以以最低的价格回购这些股票时卖出了股票。主要目的是持有这些股票,直到价格上涨甚至比以前更高。
指数资金:这些资金投资于市场指数的股票。这些股票是特定市场指数的复制品,并以相似的比率收益。
资金的资金:这是一种具有成本效益的共同基金类型。这些资金投资了一大批选定的共同基金,以有效地使客户的投资组合多样化。
交易所交易基金:ETF是一种指数基金,使投资者能够投资全球股票市场。这更像是一项常规的股票交易活动,每天购买和销售股票。
全球资金:这些是在不同国家的股票市场上投资的资金,并投资于国内股票市场。这些基金具有与货币波动,市场波动和交易政策有关的高风险。
国际/外国资金:在国际资金中,投资者期待全部或部分(家庭和海外资金的混合)投资于海外资金。尽管当地市场遭到倒台,但它有助于产生高回报。
新兴市场基金:这些资金倾向于投资于各个发展中国家不断增长的市场或经济体的股票,以赚取良好的回报。
市场中立基金: 喜欢对冲资金,这些资金还旨在通过中和不利的市场状况或波动性的影响来获得公平的回报。
以商品为中心的股票资金:具有高风险轴承能力的活跃投资者可以期待投资于不同公司和黄金的股票等商品。此类资金的回报是不确定的和基于绩效的。
镀金资金:喜欢投资于政府债券,债务和证券短期或长期的资金被认为是镀金资金。这些资金的风险较小,并产生较低的回报。
相关术语
系统投资计划(SIP)是投资共同基金的一种手段,投资者可以在每周,每月或每季度进行少量经常性投资。
新基金优惠(NFO)是AMC的提议,它使投资者能够在有限的期限内购买新计划。它促进了AMC的资本生成。
净资产价值(NAV)是公司净资产的估值,通过从实体的总资产中扣除总负债来计算。
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