定义:庞氏骗局是一个欺诈性的游戏计划投资向公众提出的提议,通过假装将累积资金汇集在有利可图的商业想法中,有望在其投资价值上获得无风险的高收益。
实际上,这笔钱不会在任何地方投资,而Schemer通过向新投资者收取的资金向初始投资者支付承诺的回报来重新分配收集的金额。
这种骗局一直持续到策划者可以吸引越来越多的投资者并将收集金额从他们那里分配给初始投资者为止。
该计划无法长期维持,一旦策划者停止获得新的投资者或经济经济低迷时,该计划就会倒闭。
内容:庞氏骗局
庞氏骗局的特征/迹象
您一定想知道如何识别庞氏骗局?哪些特征有助于识别骗局?
如果我们牢记以下表明欺诈活动的迹象,则在选择投资选项时,确定庞氏骗局并不难:
未注册的投资计划:庞氏骗局是一种未注册的投资形式,不受任何管理机构的监管,例如证券交易委员会(SEC)。
过度一致的回报:没有高回报方案提供一致的回报,而无需涉及任何风险。而且,如果任何投资承诺或给予高稳定的利润,那就是庞氏骗局。
复杂而秘密的策略:通常,庞氏骗局无法证明从生成利润的地方并具有困惑或令人怀疑的业务策略是合理的。
涉及低风险或无风险:每个投资都涉及风险,如果计划声称完全没有风险,那么这是庞氏骗局。
保证高回报:庞氏骗局保证无所事事的巨额回报。这是一个“富裕的快速计划”,似乎很可疑。
犹豫不决:任何缺乏适当文书工作,法律程序且具有不准确和误导性帐户报表的投资计划都是庞氏骗局。
无牌卖方或策划者:运行庞氏骗局的计划或投资公司不持有联邦和州法律法规规定的任何许可或注册。
难以兑现投资和退货:投资者,尤其是新进入者,无法在这种计划中撤回其资金或面临延迟提款。
庞氏骗局的出现
庞氏骗局以前被称为“抢劫彼得付钱”。后来,它以1920年代著名的骗子查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)命名,此前他披露了他的欺诈行为。
在1920年代,邮政回复优惠券在美国很流行。每当一个人向居住在边境跨边界的另一个人发布邮件时,他或她倾向于购买国际答复优惠券,以促进接收者的预期回复邮件的邮费。
此邮政答复券的价格因国家 /地区而异。查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)通过从该国购买这些优惠券,以低价购买并以更高的价格出售这些优惠券,从而从这种价格波动中获利。
他呼吁投资者以“证券交易公司”的名义将钱投入他的计划,他成立了这些实体,并诱使这些投资者,并保证在45至90天内支付50%的投资回报。
这个想法并不是实用的,因为庞氏骗局在海外运输优惠券并出售现金时产生了高昂的成本和时间消耗。
他决定不透露失败,并在投资者中创造了一个神话,即他的想法非常有利可图。新投资者资助了他的计划,寻求高回报。庞兹用这笔钱还清了旧投资者,以维持自己的善意并保持骗局。
在1919年至1920年之间的九个月内,将近40000名投资者汇集了他们来之不易的钱,总结了这一虚假投资计划的1500万美元。
在某个时间点,查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)发行的投资票据(即在三个月内以50%的回报偿还投资价值的承诺成为可信的工具。它的意义比美国货币的意义更大。
后来,该计划暴露了,它立即崩溃了,给投资者造成了巨大损失。查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)因其不当行为而被当局逮捕和监禁。
提防庞氏骗局的方法
如果投资者仔细了解拟议计划并明智地做出任何决定,则可以避免投资庞氏骗局。
以下是一个人可以检查投资建议的一些方式:
- 彻底检查投资提案:在投资任何计划之前,必须清楚阅读所有相关信息,并了解投资建议的每个细节,以避免任何欺诈。
- 收集有关卖方的信息:投资者必须调查投资公司,财务顾问和经纪人的历史和背景,并寻求任何不利信息。
- 令人难以置信:始终是可疑的,并且有一种实用的方法。每当有人以不涉及风险的投资想法接近您时,就可以产生高回报。
- 找出投资是否已注册:投资者必须始终投资于SEC注册的投资计划。金融行业监管机构(FINRA)规定了SEC的电子数据收集,分析和检索(Edgar)数据库验证任何投资计划。
- 报告欺诈活动:如果投资者怀疑任何计划并认为这是一种非法欺诈行为,则他或她必须向SEC报告。
庞氏骗局如何结束?
庞氏骗局迟早会崩溃。这样的方案结束的方式可以是以下内容:
- 游戏规划师或Schemer凭借收集的钱逃跑了。
- 由于新投资者停止将钱投入计划以来,缺乏现金流入。
- 许多旧投资者要求提款和兑现其投资价值。
- 当局注意到可疑活动后,对这种计划采取了行动。
比特币是庞氏骗局
庞氏骗局最突出的例子之一是加密货币“比特币”。在印度,它是由名为Amit Bhardwaj的策划者引入的。
他用来举办豪华的游艇聚会来炫耀自己的财富,他说这是加密货币的收入。
他向投资者解释说,比特币是一个多级营销计划,并成立了三家公司,即区块链研究有限公司,Amaze Mining和Variabletech Pvt Ltd.。此外,他还增加了更多公司,包括Coinbank,Mazke Miners,Gain Bitbitcoin和Gain Bitbitcoin和Gain Bitbitcoin和GBMiners,在他的父母公司的领导下。
他又引入了一个令牌或加密货币,称为MCAP。
由于他承诺在投资后18个月内每月从比特币中获得10%的回报,因此他成功地欺骗了数千名印度投资者,并积累了3亿美元。
很快,骗局被揭露,并向阿米特·巴拉德瓦伊(Amit Bharadwaj)提起了许多FIR。他失踪了,但被捕并后来被监禁。
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